Mashtrimi me AI në Fideuram nisi me një mesazh të rremë në WhatsApp dhe vazhdoi me një telefonatë ku mashtruesit përdorën një zë të klonuar. Brenda një kohe të shkurtër, skema çoi në transferimin e rreth 95 milionë eurove nga Fideuram, banka private e grupit Intesa Sanpaolo.
Paratë u dërguan në llogari jashtë Italisë, kryesisht në Kinë dhe Hong Kong. Një pjesë e madhe e shumës u bllokua ose u rikuperua më pas. Megjithatë, një shumë e konsiderueshme mbetet ende për t’u gjurmuar.
Sipas raportimeve të publikuara deri tani, shuma e pakuperuar vlerësohet mes rreth 36 dhe 39.5 milionë eurove. Diferenca lidhet me momentin e raportimit dhe të dhënat e përdorura nga burime të ndryshme. Hetimi i Prokurorisë së Milanos vazhdon.
Mashtrimi me AI në Fideuram nisi me WhatsApp
Ngjarja ndodhi në shkurt 2026, kur Paolo Molesini ishte president i Fideuram.
Molesini mori një mesazh në WhatsApp nga një person që pretendonte të ishte Carlo Messina, administratori i deleguar i Intesa Sanpaolo.
Mesazhi krijoi përshtypjen se bëhej fjalë për një kërkesë urgjente nga drejtuesi i grupit. Kërkesa lidhej me një operacion financiar jashtë Italisë dhe me nevojën për kryerjen e disa transfertave.
Mashtruesit nuk u mbështetën vetëm te komunikimi në WhatsApp. Për ta bërë skemën më bindëse, ata ndërtuan edhe një komunikim të dytë.
Molesini mori një telefonatë nga një person që pretendonte të ishte Paolo Nastasi, partner menaxhues i A&O Shearman Italia.
Nastasi ishte një person real dhe i njohur në sektorin juridik, por nuk ishte i përfshirë në mashtrim. Sipas rindërtimit të rastit, mashtruesit përdorën teknologjinë AI për të riprodhuar zërin e tij.
Kështu, kërkesa dukej se vinte nga dy persona të ndryshëm dhe të besueshëm. Në të vërtetë, të dy komunikimet ishin pjesë e së njëjtës skemë.
Si u kryen transfertat
Pas mesazhit dhe telefonatës, mashtruesit vijuan me materiale të tjera që synonin të krijonin pamjen e një operacioni të ligjshëm financiar.
U përdorën komunikime elektronike dhe dokumente që lidhnin transfertat me një operacion të pretenduar jashtë vendit.
Kjo e bëri skemën më të ndërlikuar. Mesazhi i parë krijoi autoritetin e supozuar të drejtuesit të grupit. Telefonata e dytë shërbeu si konfirmim i jashtëm. Dokumentet elektronike plotësuan pjesën tjetër të historisë.
Në këtë mënyrë, mashtruesit nuk u mbështetën vetëm te AI. Ata kombinuan teknologjinë me manipulimin social dhe përdorimin e identiteteve reale.
Transfertat u kryen në disa operacione. Pjesa kryesore e parave u drejtua drejt llogarive jashtë Italisë, veçanërisht në Kinë dhe Hong Kong.
Shuma totale e transferuar vlerësohet në rreth 95 milionë euro.
Fideuram zbuloi parregullsitë
Mashtrimi nuk mbeti i pazbuluar për një kohë të gjatë.
Pas identifikimit të parregullsive në transfertat financiare, Fideuram njoftoi bankat dhe autoritetet në vende të ndryshme.
Bashkëpunimi ndërkombëtar ndihmoi në bllokimin dhe rikuperimin e një pjese të konsiderueshme të fondeve.
Më shumë se gjysma e shumës së transferuar u rikuperua ose u bllokua. Një pjesë e fondeve u lokalizua në Kinë, ndërsa një tjetër në Portugali.
Në Portugali u bllokua një shumë prej më shumë se 13 milionë eurosh. Në Kinë u bllokuan më shumë se 40 milionë euro.
Pjesa tjetër e parave ishte më e vështirë për t’u gjurmuar. Sipas të dhënave të hetimit, një pjesë e fondeve kaloi përmes disa llogarive dhe më pas u konvertua në kriptomonedha.
Kjo e vështirësoi ndjekjen e tyre. Autoritetet italiane po bashkëpunojnë me institucionet e vendeve të tjera për të identifikuar lëvizjet e fondeve.
Fakti që një pjesë e parave nuk është gjetur ende nuk do të thotë se ato janë humbur përfundimisht. Hetimi vazhdon dhe autoritetet po përpiqen të gjurmojnë fondet e mbetura.
Hetimi në Milano
Prokuroria e Milanos po heton rastin dhe personat që dyshohet se kanë marrë pjesë në skemë.
Sipas të dhënave të bëra publike, një shtetas i huaj është përfshirë në hetim në lidhje me mashtrimin dhe lëvizjen e parave.
Hetuesit po shqyrtojnë gjithashtu mundësinë që identiteti i përdorur nga personat pas skemës të jetë i rremë.
Në këtë fazë duhet bërë dallimi mes personave të dyshuar dhe personave që janë prekur nga mashtrimi.
Paolo Molesini nuk është paraqitur si person nën hetim për skemën. Po ashtu, nuk janë identifikuar publikisht drejtues të tjerë të Fideuram si autorë të mashtrimit.
Përgjegjësia penale e çdo personi të dyshuar duhet të përcaktohet nga autoritetet dhe gjykatat kompetente.
Molesini u largua nga Fideuram në mars
Paolo Molesini dha dorëheqjen nga posti i presidentit të Fideuram më 12 mars 2026.
Në njoftimin e atëhershëm, kompania tha se dorëheqja ishte dhënë për arsye personale. Tommaso Corcos, zëvendëspresidenti i parë, mori përsipër funksionet e presidentit.
Largimi ndodhi disa javë pas mashtrimit të shkurtit. Megjithatë, nuk është bërë publike ndonjë lidhje zyrtare mes dorëheqjes dhe incidentit financiar.
Për këtë arsye, nuk mund të thuhet si fakt se Molesini u largua për shkak të mashtrimit. Të dyja ngjarjet janë të dokumentuara, por lidhja mes tyre nuk është konfirmuar zyrtarisht.
Mashtrimi me AI në Fideuram tregon një rrezik të ri
Mashtrimi me AI në Fideuram tregon se skemat moderne financiare mund të kombinojnë disa teknika njëkohësisht.
Në këtë rast u përdorën identitete të rreme, komunikime elektronike dhe klonimi i zërit.
Teknologjia AI i dha mashtruesve mundësinë të krijonin një telefonatë që dukej sikur vinte nga një person real.
Kjo e bëri më të vështirë zbulimin e mashtrimit. Një mesazh mund të duket i besueshëm. Një zë mund të tingëllojë i njohur. Edhe një dokument elektronik mund të duket autentik.
Kur këto elemente përdoren së bashku, krijohet përshtypja se kërkesa është konfirmuar nga disa burime të pavarura.
Në realitet, të gjitha mund të jenë pjesë e së njëjtës skemë.
Rasti tregon gjithashtu se identiteti i një dërguesi nuk mund të verifikohet vetëm përmes një numri telefoni, një profili në aplikacionet e komunikimit ose zërit të personit.
Nuk është rasti i parë në Itali
Rasti i Fideuram nuk është shembulli i parë në Itali ku AI është përdorur për imitimin e zërit në një mashtrim financiar.
Në vitin 2025, mashtruesit përdorën një zë të krijuar me AI për t’u paraqitur si ministri italian i Mbrojtjes, Guido Crosetto.
Disa biznesmenë u kontaktuan me pretendimin se duheshin paguar shuma për të ndihmuar në lirimin e gazetarëve të rrëmbyer.
Mes personave të kontaktuar ishte edhe biznesmeni Massimo Moratti. Autoritetet italiane arritën të bllokonin rreth 980 mijë euro në një llogari në Holandë.
Hetimi i atij rasti përfshiu shtetas të huaj dhe u përqendrua te dyshimet për mashtrim dhe vjedhje identiteti.
Të dy rastet kanë një element të përbashkët. Autorët përdorën identitetin dhe zërin e personave realë për ta bërë kërkesën financiare më bindëse.
Një sfidë e re për bankat
Mashtrimi me AI në Fideuram nxjerr në pah sfidat që institucionet financiare përballen me përdorimin e teknologjive të reja.
Transfertat e mëdha zakonisht kërkojnë procedura kontrolli. Megjithatë, mashtruesit mund të përpiqen t’i anashkalojnë këto mekanizma duke krijuar ndjenjën e urgjencës.
Në rastin e Fideuram, autorët përdorën emrin e Carlo Messina dhe zërin e një avokati real. Më pas shtuan dokumente dhe komunikime që synonin ta bënin operacionin të dukej autentik.
Nuk ka të dhëna publike të mjaftueshme për të përcaktuar nëse procedurat e brendshme të Fideuram janë shkelur apo nëse ndonjë punonjës tjetër ka përgjegjësi në këtë rast.
Kjo është një nga çështjet që duhet të sqarojë hetimi.
Rasti tregon ndërkohë se verifikimi i një kërkese financiare duhet të mbështetet në më shumë se një element identifikimi. Një telefonatë ose mesazh nuk mjafton domosdoshmërisht për të provuar se kërkesa vjen nga personi që pretendohet.
Sa para mbeten ende për t’u gjetur
Shuma totale e transfertave vlerësohet në rreth 95 milionë euro.
Për fondet që ende nuk janë rikuperuar janë raportuar dy shifra. Njëra është rreth 36 milionë euro, ndërsa një tjetër rreth 39.5 milionë euro.
Diferenca mund të lidhet me momentin e raportimit dhe me mënyrën se si llogariten fondet e bllokuara, të sekuestruara dhe të rikuperuara.
Për këtë arsye, shifra përfundimtare nuk duhet konsideruar e mbyllur për sa kohë që hetimi vazhdon.
Ajo që është e dokumentuar është se rreth 95 milionë euro u transferuan nga Fideuram përmes disa operacioneve jashtë Italisë.
Skema përfshiu një mesazh të rremë që i atribuohej Carlo Messina, një telefonatë me zë të klonuar dhe komunikime të tjera të manipuluara.
Një pjesë e madhe e fondeve u bllokua ose u rikuperua përmes bashkëpunimit ndërkombëtar. Pjesa tjetër vazhdon të ndiqet nga autoritetet.
Mashtrimi me AI në Fideuram mbetet objekt i hetimit të Prokurorisë së Milanos. Autoritetet po përpiqen të identifikojnë personat që qëndrojnë pas skemës dhe të gjurmojnë fondet që ende nuk janë rikuperuar.
Rasti tregon se klonimi i zërit mund të përdoret së bashku me manipulimin e komunikimeve dhe imitimin e identiteteve reale për të realizuar mashtrime financiare me shuma shumë të mëdha.
Detaje
- Burimi: Reuters, ANSA, Rai News, Fideuram, Prokuroria e Milanos
- Përpunoj: DiplomaciaSot